堅持回歸本源、聚焦主業(yè) 資產(chǎn)管理公司強化逆周期功能
堅持回歸本源、聚焦主業(yè)——
資產(chǎn)管理公司強化逆周期功能
資產(chǎn)管理公司迎來業(yè)務(wù)新機遇。中國銀保監(jiān)會辦公廳日前印發(fā)《關(guān)于引導(dǎo)金融資產(chǎn)管理公司聚焦主業(yè)積極參與中小金融機構(gòu)改革化險的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《意見》)，適度拓寬金融資產(chǎn)管理公司的作業(yè)范圍，并給予一系列政策支持。《意見》同時提出，金融資產(chǎn)管理公司要堅持回歸本源、聚焦主業(yè)的經(jīng)營理念，找準(zhǔn)自身在國家經(jīng)濟金融體系中的定位，切實發(fā)揮逆周期的救助性功能。
在業(yè)內(nèi)專家看來，《意見》對金融資產(chǎn)管理公司化解金融風(fēng)險提出更高期望，此次監(jiān)管部門進一步放開金融資產(chǎn)管理公司的作業(yè)范圍，預(yù)計今后一段時期，金融資產(chǎn)管理公司將加強與其他機構(gòu)的協(xié)同配合，在中小金融機構(gòu)改革化險、金融業(yè)轉(zhuǎn)型和金融市場健康發(fā)展等方面有更多作為。
近年來，金融資產(chǎn)管理公司在化解風(fēng)險方面的作用日益凸顯。銀保監(jiān)會公開披露的信息顯示，2021年，銀行業(yè)累計處置不良資產(chǎn)3.13萬億元，同比增加0.11萬億元，再創(chuàng)歷史新高。2017年至2021年，5年間累計處置不良資產(chǎn)11.9萬億元，超過此前12年處置總量。實踐表明，處置不良資產(chǎn)能有效降低信用風(fēng)險水平，積極穩(wěn)妥處置不良資產(chǎn)是防范化解金融風(fēng)險的有力舉措。
銀保監(jiān)會在年初召開的2022年工作會議上明確要求，要堅持不懈防范化解金融風(fēng)險。壓實各方責(zé)任可視對講門禁，有序推進高風(fēng)險金融機構(gòu)處置，妥善應(yīng)對不良資產(chǎn)反彈。此后不久，銀保監(jiān)會召開專題調(diào)研座談會，聽取有關(guān)部門關(guān)于促進中小金融機構(gòu)不良資產(chǎn)處置和兼并重組工作情況匯報，研究金融資產(chǎn)管理公司聚焦不良資產(chǎn)處置主業(yè)、發(fā)揮獨特功能優(yōu)勢、助力化解金融風(fēng)險相關(guān)政策措施。
當(dāng)前，受新冠肺炎疫情沖擊，一些行業(yè)發(fā)展面臨挑戰(zhàn)。記者從中國華融獲悉，該公司控股的華融融德資產(chǎn)管理有限公司近期積極運用“投資+投行”手段，全力做好受疫情影響陷入困境的行業(yè)企業(yè)的金融服務(wù)。據(jù)介紹，浙江省臺州市某房企為破產(chǎn)重整企業(yè)，后在開發(fā)過程中因重整投資人出現(xiàn)風(fēng)險而再次陷入困境，已售房屋涉及眾多購房人。華融融德獲悉后，第一時間聯(lián)合地方政府、華融實業(yè)介入項目管控，經(jīng)與各方協(xié)調(diào)，針對性地實施“股權(quán)隔離+實業(yè)代建”紓困盤活方案，以類共益?zhèn)姆绞阶⑷雴淤Y金，推動項目回歸正常軌道，有效保障了購房人的合法權(quán)益，化解金融風(fēng)險，維護當(dāng)?shù)亟?jīng)濟社會穩(wěn)定。目前，該項目股權(quán)隔離已經(jīng)完成，已聯(lián)動華融實業(yè)的開發(fā)團隊進場接管項目，正有序推進復(fù)工復(fù)建。
公開信息顯示，近期，多家全國性資產(chǎn)管理公司均有為出險房企紓困的舉措。5月9日，中南建設(shè)公告顯示，其控股股東中南控股與中國華融江蘇省分公司等簽署支持公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的戰(zhàn)略合作協(xié)議；4月，佳兆業(yè)與招商蛇口、長城資產(chǎn)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議；中國信達陜西分公司與陜建地產(chǎn)集團簽署合作備忘錄，雙方將共同設(shè)立總規(guī)模不超過100億元的并購重整基金，圍繞危困房企并購開展合作等。
金融資產(chǎn)管理公司在化解風(fēng)險方面取得一定成效，相關(guān)業(yè)務(wù)也存在進一步拓展的空間。中國信達不良資產(chǎn)首席研究員王洋認(rèn)為，實際上，收購處置銀行不良貸款一直是資產(chǎn)管理公司介入問題企業(yè)風(fēng)險化解的重要方式。從資產(chǎn)負(fù)債表的角度看，銀行不良貸款對應(yīng)于問題企業(yè)的債務(wù)，資產(chǎn)管理公司處置銀行不良貸款，同時也是在處置問題企業(yè)風(fēng)險。
具體來看，為提高風(fēng)險資產(chǎn)處置效能，此次《意見》明確，相關(guān)金融機構(gòu)可以將此前不在收購對講門鈴范圍內(nèi)的五類風(fēng)險資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司，包括涉及債委會項目、債務(wù)人已進入破產(chǎn)程序項目、本金或利息等權(quán)益已逾期90天以上的資產(chǎn)、債務(wù)人在公開市場發(fā)債已出現(xiàn)違約的資產(chǎn)，以及因疫情影響延期還本付息后再次出現(xiàn)逾期的資產(chǎn)或相關(guān)抵債資產(chǎn)。
中國銀行研究院研究員李曄林認(rèn)為，《意見》適度放寬金融資產(chǎn)收購范圍，綜合了五家全國性金融資產(chǎn)管理公司的經(jīng)驗，有利于增強其參與化解中小銀行風(fēng)險的主動性。與此同時，《意見》提出鼓勵銀行認(rèn)購資產(chǎn)管理公司發(fā)行的債務(wù)工具和資本工具，并降低持有其金融債券的風(fēng)險權(quán)重，結(jié)合《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的相關(guān)規(guī)定，銀行持有資產(chǎn)管理公司債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重最多可能由100%下降到25%。這一規(guī)定也將顯著提升資產(chǎn)管理公司處置不良資產(chǎn)、化解金融風(fēng)險的能力，形成互助互惠的風(fēng)險資產(chǎn)處置生態(tài)。
陸 敏
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