證券業(yè)勇?lián)鐣熑?服務經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展
“我2012年大學畢業(yè)后就從事營業(yè)部柜臺工作。當時柜臺現(xiàn)場開戶的投資者經(jīng)常排成長隊，如果趕上市場行情好，我們常常忙得沒時間吃飯，每天加班到晚上12點是常態(tài)。”回顧十年來工作的變化，上海某券商員工不無感慨地說，隨著金融科技和信息技術(shù)的發(fā)展，現(xiàn)在基本都是線上辦理開戶業(yè)務，有時候營業(yè)部一整天也見不到一個客戶。
“從線下到線上，客戶投資理財方便了，我的工作強度下降了，服務客戶的內(nèi)容多了，效率高了，公司合規(guī)水平也提升了。”該員工總結(jié)說，十年來，唯一不變的，就是服務投資者的初心。
來自中國證券業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月末，我國證券行業(yè)總資產(chǎn)為11.20萬億元，證券行業(yè)服務客戶資產(chǎn)規(guī)模達70.27萬億元；2022年上半年證券全行業(yè)服務實體經(jīng)濟融資2.71萬億元。
接受采訪的眾多證券行業(yè)資深人士表示，黨的十八大以來，證券行業(yè)服務能力和水平進一步增強，行業(yè)規(guī)模和資本實力穩(wěn)步增長，市場競爭力和行業(yè)形象逐步改善，業(yè)務類型及品種逐漸豐富，服務實體經(jīng)濟取得新成效。未來，證券行業(yè)將積極開拓創(chuàng)新，更加深入了解客戶的投資需求，延伸服務實體經(jīng)濟的鏈條，為高質(zhì)量發(fā)展蓄力，堅定向著成為服務新經(jīng)濟的專業(yè)投資銀行目標奮進，努力為推動高質(zhì)量發(fā)展做出更大貢獻。
從經(jīng)紀業(yè)務到財富管理：轉(zhuǎn)型已成行業(yè)共識
十年來，從最初的柜臺經(jīng)紀業(yè)務，歷經(jīng)經(jīng)紀業(yè)務互聯(lián)網(wǎng)化，再到現(xiàn)在金融科技加持之下的財富管理轉(zhuǎn)型，證券公司經(jīng)紀業(yè)務模式發(fā)生巨大變化，但服務居民財富管理的初心不變。
中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，證券行業(yè)為客戶開立A股資金賬戶數(shù)2.98億戶，客戶交易結(jié)算資金期末余額(含信用交易資金)1.90萬億元。其中，2021年證券公司經(jīng)紀業(yè)務收入1338.41億元，同比增加15.27%。
國聯(lián)證券股份有限公司董事長、總裁葛小波日前在接受中國證券報記者專訪時表示，財富管理轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為證券行業(yè)的共識。一方面，隨著證券交易傭金率的不斷下滑，以收取傭金為特征的傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務模式遭遇挑戰(zhàn)，難以繼續(xù)為證券行業(yè)提供穩(wěn)定可靠的收入來源；另一方面，隨著我國國民經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展，全社會的財富總量在過去幾十年得到了快速積累，廣大居民的財富管理意識和財富管理需求與日俱增，但獲得財富管理服務的渠道相對有限，這給證券行業(yè)帶來了巨大的發(fā)展機遇。
十年來，隨著居民財富管理需求不斷提升，券商基金投顧業(yè)務穩(wěn)步推進，代銷金融產(chǎn)品的規(guī)模持續(xù)增長，2021年證券行業(yè)代理銷售金融產(chǎn)品凈收入206.90億元，同比增長53.96%。
在資產(chǎn)管理業(yè)務方面，證券公司根據(jù)目標客群需求和自身滿足客戶需求的能力，為居民配置全生命周期、多種類金融資產(chǎn)，夯實財富管理根基。2021年證券公司社會財富管理屬性更強的資管產(chǎn)品規(guī)模顯著增長，集合資產(chǎn)管理計劃增長明顯，較2020年增長約75%。2021年證券行業(yè)全年實現(xiàn)資管業(yè)務凈收入317.86億元，同涂鴉可視對講比增長6.10%。
“資管行業(yè)已全面開啟凈值化時代，資管產(chǎn)品收益率與市場行情密切相關(guān)。”國海證券股份有限公司證券資產(chǎn)管理分公司負責人陳嘉斌表示，進入2022年，權(quán)益市場波動加大，這也在提示券商資管轉(zhuǎn)型要找準自己的定位，要根據(jù)目標客群的定位提供適配的產(chǎn)品。對于券商資管而言，凈值化時代的資管產(chǎn)品要持續(xù)平衡風險和收益。
從核準制到注冊制：重塑投行核心競爭力
十年來，作為資本市場的“守門人”“壓艙石”，券商的投行業(yè)務在資本市場改革歷程中全面重塑。
中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2012年，證券行業(yè)承銷與保薦業(yè)務凈收入為177.44億元，到了2021年，證券行業(yè)該業(yè)務凈收入達699.83億元。
“證券行業(yè)要以注冊制改革為契機，重塑投資銀行業(yè)務邏輯，推動投資銀行業(yè)務從通道化、被動管理化，向項目篩選、資產(chǎn)定價、項目承銷、風險控制等專業(yè)化主動管理職能轉(zhuǎn)變。”談及注冊制帶來的機遇，信達證券股份有限公司董事長艾久超如是說。
同為十年來資本市場改革背景下券商投行業(yè)務變革的見證者，中信建投證券股份有限公司執(zhí)委會委員、投行委主任劉乃生也感觸頗深。
在劉乃生看來，注冊制下的投行從業(yè)者深入把握不同板塊定位，緊跟國家產(chǎn)業(yè)政策，更具時代使命擔當。他表示，注冊制對投資銀行的行業(yè)研究、價值發(fā)現(xiàn)、質(zhì)量控制、客戶服務、直接投資等綜合能力提出更高要求，推動投行由單純依賴牌照的通道業(yè)務向全生命周期綜合服務升級。投行無線門鈴業(yè)務開發(fā)承攬階段更加前移，接觸企業(yè)時間更早，為實體企業(yè)在不同生命周期的融資及規(guī)范提供全方位服務的能力更強。
注冊制改革不僅為投行業(yè)務發(fā)展提供機遇，更為證券行業(yè)積極踐行新發(fā)展理念、服務實體經(jīng)濟提供了動能。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年證券公司共服務481家企業(yè)完成境內(nèi)首發(fā)上市，融資金額達到5351.46億元。其中，在科創(chuàng)板首發(fā)上市的“硬科技”企業(yè)有162家，融資2029.04億元；在創(chuàng)業(yè)板首發(fā)上市的成長型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)有199家，融資1475.11億元，引導資本有效支持科技創(chuàng)新。
從助力實體經(jīng)濟到服務高質(zhì)量發(fā)展：證券行業(yè)奮勇當先
十年來，證券公司除了充分發(fā)揮自身專業(yè)職能，不斷創(chuàng)新業(yè)務，還豐富服務實體經(jīng)濟的抓手，為民營經(jīng)濟和中小微企業(yè)補充資本金和流動性、降低融資成本提供重要渠道，通過產(chǎn)品和服務模式的創(chuàng)新，為實體經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型提供強大金融支持。
以目前處于發(fā)展“快車道”的場外衍生品業(yè)務為例，中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年場外衍生品存續(xù)規(guī)模突破2萬億元，年末達到20167.17億元，同比增長57.8%。
“場外衍生品比較靈活，可以根據(jù)實體企業(yè)的需求，量身定制一些規(guī)避商品價格波動風險的工具；通過衍生品市場提供的價格信號及風險管理工具，實體企業(yè)可以提升經(jīng)營管理的科學性和穩(wěn)健性，增強抵御行業(yè)周期性風險的能力。”申萬宏源證券有限公司執(zhí)行委員會委員、金融創(chuàng)新總部總經(jīng)理湯俊表示。
十年來，證券行業(yè)積極踐行社會責任，接續(xù)助力鄉(xiāng)村振興。截至2021年底，共有102家證券公司結(jié)對幫扶323個脫貧縣，已有60家證券公司參與“促進鄉(xiāng)村振興公益行動”，承諾出資3.4億元，以鞏固脫貧成果為重點，積極開展公益行動，服務鄉(xiāng)村振興，促進共同富裕；已有21家證券公司發(fā)起設(shè)立公益基金會，為促進共同富裕做出行業(yè)積極貢獻。
今年4月份，中證協(xié)還發(fā)起組織了“中證-愛心成就夢想”支教活動，這是中證協(xié)搭建的公益行動四個平臺之一。中證協(xié)表示，未來將持續(xù)深化“證券行業(yè)促進鄉(xiāng)村振興公益行動”工作成效，將行業(yè)開展公益行動情況納入履行社會責任評價體系，引導行業(yè)增強服務人民共享發(fā)展成果的社會責任。
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