首批個人養老金基金名錄落地，40家公募旗下129只養老FOF入圍
個人養老金投資基金再度迎來新進展。11月18日，證監會發布了首批個人養老金基金名錄，距離11月4日《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定》(下稱《暫行規定》)的正式發布僅有兩周。這也意味著，基金行業服務個人養老金事業各項準備工作已進入實質性準備階段。
“公司現在已經做好了個人養老金基金業務上線的準備，目前來看下周上線的可能性很高，但具體實施情況還需要等通知。”一位在入圍名單中的公募內部人士向記者透露，“通知一到，我們可以立刻上線。”
從首批名單來看，共有40家基金公司旗下的129只養老目標FOF入圍。其中，有7家基金公司有5只以上數量的產品入圍；21家基金公司入圍產品數在2~5只；12家基金公司則分別只有1只產品入圍。
其中，入圍產品數量最多的是華夏基金，旗下有9只產品入圍；緊隨其后的匯添富基金和南方基金則分別有8只，嘉實基金和易方達基金分別有7只，廣發基金、華安基金則分別有6只。
就規模而言，基金規模最大的是交銀施羅德基金，旗下兩只入圍產品在最新季度的規模合計達164.04億元；興證全球基金和匯添富基金分別以81.55億元、76.28億元次之；還有南方基金、嘉實基金等6家基金公司的規模超過40億元。
值得注意的是，根據第一財經此前測算，截至2022年三季度末，擁有符合規模條件的養老目標基金的基金公司共有45家，共計有140余只產品合格。這也意味著還有部份“達標”產品未被納入其中。
對于個人養老金基金名錄的發布，廣發基金認為，這標志著基金行業服務個人養老金事業各項準備工作已進入實質性準備階段，也體現了公募基金行業服務個人養老金事業的積極性和主動性。
交銀施羅德基金相關人士對記者表示，“中國證監會發布個人養老金基金和銷售機構名錄，這意味著個人養老金從頂層設計到實施運作的政策框架已基本搭建完畢，制度試點工作正張弓待發。”
“個人養老金時代可視門鈴的序幕正在拉開。”長城基金受訪稱，這對公募基金而言，可令基金公司更好地貫徹價值投資和長期投資理念，有助于化解“基金賺錢，基民不怎么賺錢”的行業痛點，有望讓投資者更好地分享中國經濟騰飛與資本市場發展的成果。
據《暫行規定》和此前個人養老金基金的公告，這些Y份額產品是針對個人養老金投資基金業務單獨設立一類基金份額，投資人將通過個人養老金資金賬戶購買，在費率方面擁有一定的優惠。此外，根據個人養老金賬戶要求，個人養老金投資基金相關資金及資產將封閉運行，其基金份額申購贖回等款項將在個人養老金賬戶內流轉。
對于個人養老基金名錄，證監會將每季度將通過證監會網站、基金業協會網站、基金行業平臺等向社會公布，并實時持續監督機制。證監會將對基金管理人、基金銷售機構開展個人養老金投資基金業務情況進行動態監管，包括個人養老金基金投資運作情況、銷售保有規模、投資人長期收益、客戶服務能力等，并定期將不合格的個人養老金基金或者基金銷售機構從名錄中移出。
對此，廣發基金表示，該名錄的動態調整機制，有利于行業在良性競爭中不斷提高投資管理水平，增強投資者獲得感，為持續保障廣大投資者的養老投資需求起到了保駕護航的作用。
“這一監督機制也將敦促公募基金公司進一步做好養老基金的運營管理工作。”一位頭部基金公司人士對記者表示，目前，個人養老金制度偏社會普惠性質，市場化運作可能需要經歷一段“磨合期”。
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