兩部門：信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領(lǐng)域
家家安7月7日電 據(jù)銀保監(jiān)會7日消息，中國銀保監(jiān)會、中國人對講門鈴民銀行聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于進一步促進信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》?！锻ㄖ芬筱y行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)格管控資金流向，信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領(lǐng)域，嚴(yán)禁流入政策限制或者禁止性領(lǐng)域。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時、準(zhǔn)確監(jiān)測和管控信用卡資金實際用途。信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領(lǐng)域，嚴(yán)禁流入政策限制或者禁止性領(lǐng)域。
銀行業(yè)金融機構(gòu)、收單機構(gòu)、清算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對套現(xiàn)、盜刷等異常用卡行為和非法資金交易的監(jiān)測分析和攔截機制，對可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施，持續(xù)有效防控套現(xiàn)、欺詐風(fēng)險，防范信用卡被用于違法犯罪活動。依法完整記錄、保存信用卡交易等信息，并持續(xù)滿足我國境內(nèi)金融管理部門監(jiān)督檢查和司法機關(guān)調(diào)查取證的要求。
收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)則要求準(zhǔn)確標(biāo)識交易信息，向清算機構(gòu)完整上送并傳輸至發(fā)卡銀行業(yè)金融機構(gòu)，便利發(fā)卡銀行業(yè)金融機構(gòu)識別與判斷風(fēng)險，保障信用卡交易安全。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)可得交易信息，向客戶完整、準(zhǔn)確展示交易信息，收到的交易信息不符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)審慎評估并采取必要風(fēng)險防范措施。清算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制定完善跨機構(gòu)支付業(yè)務(wù)報文規(guī)則，并對存在漏報、錯報、偽造交易信息等行為的成員機構(gòu)采取必要措施。交易信息包括但不限于交易時間、交易國別、境內(nèi)外交易標(biāo)識、交易地點(包括網(wǎng)絡(luò)交易平臺名稱)、交易金額、交易類型和商戶名稱及類別等真實無線門鈴反映交易場景的必要信息。涉及個人敏感信息的，應(yīng)當(dāng)采取脫敏等方式進行個人信息保護。(家家安)
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